صندوق های متقابل: نکاتی در مورد نحوه انتخاب وجوه مناسب برای شما

یک سرمایه گذار ریسک پذیر ترجیح می دهد بودجه ای با بتا پایین داشته باشد.

توسط P Saravanan و Sumit Banerjee

صندوق های سرمایه گذاری بیشترین سرمایه را برای سرمایه گذاران ترجیح می دهند که می خواهند با فرض کمی خطر اضافی بازده بهتری داشته باشند. سرمایه گذارانی که دانش و زمان محدودی برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس سهام توسط خودشان دارند ، مسیر سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک را معمولاً از طریق برنامه های سرمایه گذاری منظم (SIP) طی می کنند. بگذارید در زیر برخی از شاخص های اصلی بحث کنیم که سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای بررسی بیشتر سرمایه خود ، آنها را بررسی کنند.

نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک را بررسی کنید
صندوق های سرمایه گذاری گسترده ای از وجوه اعم از وجوه خالص سهام تا وجوه بدهی خالص و هر آنچه در این بین است را ارائه می دهند. در قسمت سهام عدالت ، وجوه از صندوق های مبتنی بر سرمایه تا شاخص های وجوه تا صندوق های موضوعی متغیر است. از طرف بدهی ، وجوه پیشنهادی وجوه نقدینگی و صندوق های درآمد ثابت برای صندوق هایی هستند که فقط در اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاری می کنند. همیشه توصیه می شود که با سرمایه گذاری در انواع مختلف وجوه ، سرمایه گذاری شخص را متنوع کنید تا ریسک را گسترش دهد.

رتبه بندی خطر را بررسی کنید
اخیراً ، هیئت مدیره و بورس اوراق بهادار تنظیم کننده بازار هند (Sebi) روشی را برای تعیین کمیت سطح ریسک در یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک منتشر کرد. بر این اساس ، هر صندوق سرمایه گذاری مشترک با ریسک اندازه گیری درجه بندی می شود که امتیاز ریسک صندوق را در مقیاس پنج امتیازی از یک تا پنج ارائه می دهد. یکی به معنای کم خطر است در حالی که پنج به معنای بسیار زیاد است. اگرچه از سال تقویم بعدی اجباری است ، اما بسیاری از خانه های صندوق قبلا آن را تصویب کرده اند. براساس اشتهای ریسک خود ، باید صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را انتخاب کنید.

مطالب داغ  مرورگر Chrome اکنون به شما می گوید که گذرواژه ضعیفی دارید. جزئیات

شاخص های عملکرد را بررسی کنید: قبل از انتخاب صندوق های سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران باید به شاخص های اصلی عملکرد زیر توجه کنند.

آلفا: این نشان می دهد مدیر صندوق عملکرد بیش از شاخص معیار را نشان داده است. آلفا درصدی را نشان می دهد که این صندوق توانسته است به سرمایه گذاران بازگرداند. سرمایه گذاران همیشه باید به دنبال صندوق هایی با آلفای مثبت بالاتر باشند.

بتا: این نوسانات وجوه به شاخص معیار را نشان می دهد. بتا بیش از یک نشان می دهد که وجوه بیش از شاخص معیار آنها بی ثبات است و بالعکس. یک سرمایه گذار باید بتا صندوق را بداند تا بفهمد آیا بازدهی برتر با ریسک اضافی یا بدون آن انجام شده است. یک سرمایه گذار ریسک پذیر ترجیح می دهد بودجه ای با بتا پایین داشته باشد.

نسبت شارپ و تراینور
نسبت شارپ مقدار بازده بیش از حد به نرخ بدون ریسک در واحد نوسان را نشان می دهد. سرمایه گذاران همیشه باید وجوه با نسبت شارپ بالاتر را ترجیح دهند. نسبت Treynor میزان بازده مازاد حاصل شده برای هر واحد ریسک را نشان می دهد. اما در اینجا ریسک به عنوان بتا نمونه کارها اندازه گیری می شود. مشابه نسبت شارپ ، سرمایه گذاران باید صندوق هایی با نسبت Treynor بالاتر را انتخاب کنند.

بنابراین ، با انجام یک تجزیه و تحلیل سریع در مورد پارامترهای فوق ، سرمایه گذاران می خواهند در انتهای خود تماس سرمایه گذاری بهتری داشته باشند. اغلب شاخص های فوق به راحتی در دسترس هستند و اینها به سرمایه گذاران در سفر طولانی خود برای سرمایه گذاری بی اندازه کمک می کنند.

مطالب داغ  NEP 2020: وزارت آموزش و پرورش وضعیت فعالیتها را به روز می کند. می گوید به زودی برنامه اجرا

خواندن علائم
برای انتشار ریسک در انواع وجوه سرمایه گذاری کنید
Risk-o-meter درجه ریسک صندوق را در مقیاس پنج امتیازی از یک تا پنج ارائه می دهد
آلفا نشان می دهد مدیر صندوق چقدر عملکرد خوبی در شاخص معیار داشته است
بتا نوسانات وجوه را به شاخص معیار نشان می دهد
نسبت شارپ مقدار بازده بیش از حد به نرخ بدون ریسک در هر واحد نوسان را نشان می دهد
نسبت Treynor مقدار بازده اضافی حاصل شده در واحد ریسک انجام شده را نشان می دهد

(ساراوانان استاد امور مالی و حسابداری است و بانرجی یک دکترای دکترای IIM Tiruchirappalli است)

قیمت های سهام زنده را از BSE ، NSE ، بازار ایالات متحده و آخرین NAV ، نمونه کارها از صندوق های سرمایه گذاری متقابل دریافت کنید ، مالیات خود را با محاسبه مالیات بر درآمد محاسبه کنید ، از سودآورترین ، بازنده های برتر و بهترین صندوق های سرمایه گذاری در بازار مطلع شوید. ما را در فیس بوک دوست داشته باشید و ما را دنبال کنید توییتر.

فایننشال اکسپرس اکنون در تلگرام است. اینجا را کلیک کنید تا به کانال ما بپیوندید و از آخرین اخبار و به روزرسانی های Biz مطلع شوید.



2020-11-23 22:15:00

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *